岸田内閣は、2023年を「資産所得倍増元年」とし、「貯蓄から投資へ」のシフトをすすめていますが、これから投資を始める人にはおすすめできない、リスクの高い投資もあります。
「初心者がいきなり手を出してはいけない」としている投資法とその理由、そして、お金のプロたちがいう「うまい話」とはどういうものかをご紹介します。
お金のプロたちの本の中には、「FXで稼いだ」という声もありましたが、半数は「投資の初心者はやらないほうがいい」という意見でした。
そもそも、FXとは何で、なぜ初心者にはおすすめできないのでしょうか。
「外国為替証拠金取引」ともいわれ、「証拠金」とは最初にFX会社に預けておく資金のことです。
FXの取引では、異なる国の通貨を交換・取引することで、為替レートの変動による差で儲けます。基本は「円高のときに外貨を買って、円安のときに高く売る」ことで利益を得ます。
例えば、円高ドル安のときにドルを買って、円安ドル高のときに売るとその差が利益となります。為替変動の傾向や動向を研究して、うまくつかめれば、儲けにつながります。
FXのおもな特徴は、次の3つです。
(1)ほぼ24時間取引ができる
日本の株式市場は取引できる時間が決まっています。一方、FX市場は、東京だけではなく、ニューヨーク、ロンドン、シドニーなど、世界各国にあるため、平日は24時間市場が開いています。自分のライフスタイルに合わせて、朝でも夜でも取引ができるというメリットがあります。
しかし、いい面だけではありません。お金のプロの中には、夜中も市場が気になり「精神的に消耗した」という人もいました。夜中も市場が気になれば、気が休まるときがありません。
(2)最大25倍までレバレッジが効く
FXはFX会社の口座に証拠金(取引に必要な資金)を預けて取引をします。その際、「レバレッジ」を利用できます。レバレッジとは英語で「てこ」のこと。小さな力で大きなものを動かすことを指します。
FXでは最大で、証拠金の25倍まで取引ができます。1万円の証拠金を預けた場合、25万円分の取引ができる。つまり、小さな資金で大きな取引ができるのです。
少ない資金で大きな取引ができるのは魅力でもありますが、一方でリスクでもあります。
例えば、レートが1ドル=100円のとき、4万円の証拠金で100万円分、つまり、1万ドルを買ったとします(レバレッジは25倍になる)。その際、為替が1円、円安になれば1万円の儲けが出ますが、反対に為替が1円、円高になれば、1万円の損失となってしまいます。4万円を元手に儲けようとして始めたはずが、またたくまに3万円に減ることもあります。FXは「ハイリスク・ハイリターン」の取引といわれるのは、このためです。
「スワップ」とは交換の意味です。「スワップポイント」とは、2国間の金利差から得られる利益のことです。
FXでは、低金利の通貨を売って高金利の通貨を買うと、保有している間は、金利差分の利益を得られます。ただし、買った通貨よりも、売った通貨のほうが、金利が高い場合は、金利差を支払うことになります。
FXは、当たれば大儲けできますが、失敗するとすぐに大損をしてしまいます。
そのため投資を深く理解しないうちは、やらないほうがいい、ということです。ただし、こうしたリスクを理解したうえで、それでも始める場合は、証拠金を多く入れて、外貨を少しだけ買う「低レバレッジ戦略」から始めることがすすめられていました。
投資の初心者はFXには手を出さない。始めるのであれば、FXについてはもちろん、国際情勢や国際経済、日本経済をよく勉強する。そして、低いレバレッジからスタートするのがいいでしょう。
FXはゼロサムゲームであると、一般的にされています。つまりFX取引の参加者の中で誰かが勝って利益を得ると、それに応じて同じ分だけ誰かが負けて損失を出すことを意味します。
FXにおいて利益と損失はセットで同時に発生します。 FXでは取引をする通貨ペアで一方の通貨の価値が上がると、その分他方の通貨の価値が下がるため、FXの市場全体の利益と損失の合計は当然0です。
しかし、実際は微量にFX業者が取引の手数料を受け取っており、厳密にはFXはゼロサムゲームでないと言われることもあります。
ゼロサムゲームの勝ち方はどのようなものがあるのでしょうか。
ゼロサムゲームであるFXで勝つためにはしっかり抑えておきたいところです。
FXやその他のゼロサムゲームにおける勝ち方を、実際に3つ見ていきましょう。
①長期的に損益を考える
ゼロサムゲームの勝ち方の1つ目は、長期的に損益を考えることです。FXでも短期的な損益でなく長期的な損益の方が重要です。
FXでは一回の取引の勝ち負けによる損益ではなく、長期的に見た時の損益を考えることが大事です。FX取引において連続で勝って小さい利益をコツコツ積み重ねたとしても、1回の負けで大きな損失を出してしまっては意味がありません。
FXで継続的に利益を上げていくためには、負けた場合の損失を最小限に抑えて、1回の取引で大きく勝てるようにしましょう。
②引き際を見極める
ゼロサムゲームの勝ち方の2つ目は、引き際を見極めることです。欲張らずに適切な引き際で取引を完了させてしまいましょう。 適切な引き際を見極めて利益や損失を確定させてしまうことは、非常に重要です。
引き際を誤ると、得られたはずの利益を逃してしまったり、損失を拡大させたりしてしまいます。FXにおいてはどのタイミングで利確するのか、どこで損切りするのかといったことが非常に重要です。
FXにおいては、あらかじめ利確ラインや損切りラインを明確に決めておくようにしましょう。FXの利確ラインや損切りラインはリスクリワードの値を参考にして判断しましょう。
③感情的にならない
ゼロサムゲームの勝ち方の3つ目は、感情的にならないことです。人は感情的になると適切な判断ができなくなります。 感情的になって冷静な判断ができないとゼロサムゲームでは勝てません。
FXでは、勝ちが続いて調子に乗ってしまい一回の負けで大きな損失を生んでしまう人も少なくないです。また、負けによって出た損失を取り返そうと焦ったことが原因でさらに損失を大きくする失敗もあります。
FXで感情的にならずに冷静に判断するためには、実際に取引を繰り返して、取引に慣れる必要があります。FXGTであれば口座開設でもらえるボーナスを使って取引ができるため、自分のお金を使わずに取引の経験を積めます。
